Már 10 éve tag vagyok

• Lehetősége nyílik számlája 30%-áig tagi kölcsön felvételére, maximum 1 éves futamidőre
• A számláján lévő összeg legfeljebb 50%-át akár tagi lekötésként, pénzintézeti kölcsön fedezetére is felajánlhatja

Pénztárunknál különösen előnyös ezekkel a lehetőségekkel élnie, hiszen számlájától egyik esetben sem történik kifizetés, miközben az azon termelődő hozam az Ön javát szolgálja. Ráadásul, ha egyéni számlája hozama eléri a tagi kölcsön kamatát, a tagi kölcsön lényegében ingyen kölcsönként is felfogható.

1. A tagság fenntartása mellett felveheti a megtakarítás:

a. egy részét, mely lehet:

• az adómentes hozam összege
• az adómentes hozam és adómentes tőke összege
• az adómentes rész és adóköteles tőke összege

b. teljes összegét is felveheti

2. A tagság megszüntetésével:

Ha élethelyzete megköveteli, élhet a kilépés lehetőségével, amint elérte a 10 éves tagsági jogviszonyt. A kilépést követően természetesen bármikor új tagsági jogviszony létesíthető!

Mi történik a kilépéskor?

• Tagsága megszűnik és a számláján található teljes összeg kifizetésre kerül.
• A hozamrész adó- és járulékmentesen, a tőkerész adókötelesen kerülhet kifizetésre.
• Kilépő tagunkat SZOCHO fizetési kötelezettség terheli.

Felhívjuk pénztártagjaink figyelmét, hogy a kifizetés teljesítéséhez szükséges az ügyfél-átvilágítás megléte, melyről bővebben az Ügyfél-átvilágítás menüpontban olvashatnak.

A Pénztár a kifizetésre kerülő összegből levonja a 3.000 Ft eljárási díjat és a kiutalás tényleges banki költségét vagy a lakcímre küldés (amennyiben él vele) tényleges postai költségét.

A Pénztár a teljes körű dokumentáció birtokában intézkedik a pénz kiutalásáról.

A kifizetések az igény beérkezését követő maximum tizenegy munkanapon belül kerülnek kiutalásra.

A 10 éves várakozási idő lejáratát követően teljesített kifizetések esetében a hozam kifizetése adó- és járulékmentes.

A tőke kifizetése egyéb jövedelemnek minősül, ezért adóköteles és szociális hozzájárulási adót is kell fizetnie a tagnak.

A kifizetett tőke jövedelemhányadának megállapítása:

A kifizetett tőke adózása a várakozási idő hosszától függő, évente csökkenő mértékű, de függ attól is, hogy a tőke befizetése 2007. december 31-éig vagy azt követően történt:

• a 2007. december 31-éig befizetett összegek tekintetében a belépéstől 2007-ig befizetett tőke összegek összevontan kezelendők
• a 2007. december 31-e után befizetett összegek esetében az adott naptári évben befizetett összegek befizetésétől a kifizetésig eltelt idő a mérvadó, ekkor a befizetett tőke évenként vizsgálandó.

A degresszív (csökkenő) jövedelemhányad alapján a várakozási idő 10. és 11. évében még a kifizetés teljes összege számít jövedelemnek, a 12. évben 90% a jövedelem majd évente 10% pontos csökkenéssel a 21. évben válik adómentessé a kifizetett tőke.

A 2007. utáni befizetések esetében kifizetéskor a befizetések évenkénti összegére külön-külön kell számolni a 10 éves várakozási időt. A jövedelemhányad degresszivitása a 12. évtől kezdődik, majd évenként 10% ponttal csökken. A kifizetés adómentessége itt is a 21. év(ek)ben következik be.

A személyi jövedelemadó előleget a Pénztár a kifizetés során levonja, viszont a SZOCHO megfizetésére a pénztártag kötelezett

A Pénztár a kifizetésről a tag részére elszámolás- és jövedelem igazolást állít ki. A tag teendői ezt követően:

• a személyi jövedelemadó kapcsán tovább fizetési kötelezettsége nem, csak bevallási kötelezettsége keletkezik az 53-as éves személyi jövedelemadó bevallás keretében
• a SZOCHO kapcsán a tag a kifizetést követő hónap 12. napjáig SZOCHO-előleget kell, hogy fizessen az Adóhatóságnak, amelyet az éves 53-as személyi jövedelemadó bevallás keretében kell bevallania.

Az alábbi opciókkal Ön is élhet, amennyiben letelik a 10 éves tagsági viszonya:

• Nem a Pannóniában létesített először tagsági jogviszonyt? Semmi gond, hozza a Pannóniába megtakarítását és mi akkortól számítjuk a 10 év leteltét, amikor az előző pénztárában kezdte meg a nyugdíjas éveire való gyűjtést!
• Átlépett egy másik pénztárba, de mégis szeretne visszatérni hozzánk? Pánikra semmi ok, a Pannónia ezt követően sem kezdi újra a számlást, onnan folytathat mindent, ahol abbahagyta!
• A számláján található összeghez 3 évente adómentesen ismételten hozzájuthat, amennyiben a 10 év leteltét követően már élt pénzkivételi lehetőségével.